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Las empresas del comercio electrónico son cada vez más víctimas de fraude

CRIF AG, CRIFBÜRGEL y CRIF GmbH entrevistaron a empresas de comercio electrónico de Alemania, Austria y Suiza sobre sus experiencias de fraude en el comercio en línea. Los resultados son claros: el 97 por ciento de las tiendas en línea en Alemania ya han enfrentado fraude o intento de fraude (Austria: 87 por ciento; Suiza 92 por ciento). Además, el 73 por ciento de los participantes de la encuesta alemana afirmó que el fraude en sus tiendas había aumentado (55 por ciento) o había aumentado fuertemente (18 por ciento). "La prevención del fraude en las tiendas en línea es cada vez más importante. Ahora casi no hay comerciantes en línea que no hayan sufrido pérdidas financieras como resultado del fraude organizado. Los métodos de los estafadores son cada vez más profesionales y difíciles de entender", comentó Christian Bock, Director General de CRIFBÜRGEL.

Cuatro tendencias de fraude en el comercio electrónico: los datos falsificados y el robo de identidad encabezan la lista

Según los comerciantes encuestados en línea, existen cuatro tendencias principales de fraude en el comercio electrónico en Alemania. Los estafadores utilizan con mayor frecuencia el nombre falsificado o los datos de dirección. Alrededor del 97 por ciento de las tiendas alemanas se vieron afectadas por esta forma de fraude. El robo de identidad sigue en segundo lugar: el 91% de las empresas ya se habían encontrado con clientes que pretendían ser una persona real completamente diferente. El 84 por ciento de los comerciantes se vio afectado por un tipo de fraude en el que el comprador sabe de antemano que no puede o no pagará la factura vinculada a la transacción, pero los productos se envían desde el minorista, aunque el cliente no pague. Más de la mitad de los casos de fraude (58 por ciento) son el resultado de datos de pago robados (por ejemplo, tarjetas de crédito). Más de la mitad de las tiendas en línea han experimentado una pérdida financiera de más de 10.000 € en los últimos 12 meses.

Los efectos de estas actividades fraudulentas pueden tomar diferentes formas. Los efectos más importantes del fraude corporativo son daños a la reputación, costos legales y pérdidas financieras directas. Para la mayoría (el 70 por ciento) de las empresas alemanas encuestadas, la pérdida individual más alta debida al fraude fue inferior a 5.000 €. Sin embargo, una de cada seis tiendas en línea reportó pérdidas de entre € 5,000 y € 10,000. Casi una de cada diez empresas (9 por ciento) sufrió pérdidas individuales de más de € 25,000 por fraude. Cuando se le preguntó sobre la cantidad total de daños incurridos en los últimos doce meses, el 34 por ciento de las tiendas en línea alemanas tuvo una pérdida de menos de € 5,000. Sin embargo, el 56 por ciento de los minoristas en línea sufrieron una pérdida de más de 10.000 € en solo un año.

Un tercio de las tiendas implementan medidas de prevención de fraude

La encuesta también muestra que las tiendas en línea en Alemania ya están lidiando intensamente con el fraude. Por ejemplo, el 91 por ciento de las empresas encuestadas afirmaron que ya estaban tomando medidas contra el fraude. La verificación manual por parte de los empleados es la medida más común (90 por ciento). El 77 por ciento de las tiendas en línea tienen su propia lista de clientes para prevenir el fraude. Una cuarta parte de las empresas de comercio electrónico utilizan los denominados filtros de fraude a nivel de nombre y dirección para detectar el fraude. Un tercio de las tiendas en línea en Alemania implementan todas las medidas de prevención del fraude. El 58 por ciento de las empresas alemanas también hacen uso de proveedores de servicios externos. "Las grandes tiendas en línea ahora tienen sus propios departamentos de detección de fraudes. El progreso técnico y la digitalización están fomentando la aparición de nuevos métodos de fraude. Las pequeñas y medianas empresas, en particular, a menudo no tienen los recursos para llevar a cabo todos los controles. Aquí es donde La subcontratación se puede utilizar para tomar medidas aún más eficientes contra los estafadores. CRIFBÜRGEL se ve a sí mismo como un proveedor de soluciones y ayuda a la industria del comercio electrónico a identificar clientes y evitar intentos de fraude. Con una lógica de decisión inteligente, se pueden utilizar diversas herramientas de riesgo y fraude en un conjunto de reglas. Por ejemplo, verificamos automáticamente los pedidos de patrones de fraude utilizando funciones de fraude definidas, como el dispositivo final utilizado ", dice Christian Bock.

Sobre el estudio

La encuesta sobre "Fraude en el comercio en línea" fue realizada por CRIF entre diciembre de 2018 y abril de 2019 en toda la región DACH. Se encuestaron alrededor de 120 minoristas en línea y por correo de la base de clientes de CRIF en Austria, Alemania y Suiza.