Informe: Foro de expertos "Innovaciones en crédito y fraude" 2019 en la región DACH

Como el año pasado, CRIF organizó el Foro de expertos "Innovaciones en crédito y fraude" el 6 de junio de 2019 en la región de DACH. El evento de este año se llevó a cabo bajo el lema "INNOVACIÓN, TRANSFORMACIÓN, CREACIÓN DE VALOR".

Cerca de 90 expertos del sector financiero y bancario acudieron a las oficinas de diseño en Frankfurt para conocer las noticias y tendencias del sector financiero en conferencias y mesas redondas. Durante los descansos y mientras bebían cócteles en la terraza de la azotea al final del día, los participantes también tuvieron tiempo para una de las partes más importantes de un evento de este tipo: la creación de redes. Y quienes escucharon atentamente las conversaciones siempre pudieron escuchar las mismas palabras: digitalización, PSD2, OCR, integración digital y, sobre todo, prevención de fraudes.

Después de la bienvenida por parte de los anfitriones, Christian Bock (Director Ejecutivo de CRIF Bürgel GmbH) y Natalia Shchelovanova (Directora Regional, Decisiones, Desarrollo de Negocios y Consultoría, CRIF GmbH), la moderadora Stephan Glismann-Bringmann tomó las riendas y animó a los asistentes con una presentación introductoria de Pecha Kucha.

El Foro de expertos se dividió en tres temas: INNOVACIÓN, TRANSFORMACIÓN y CREACIÓN DE VALOR. La primera conferencia fue impartida por el experto en la industria Peter Rosemann. Él demostró de manera impresionante la conexión entre los pagos en tiempo real por un lado y el fraude por el otro. Rosemann también habló sobre el nuevo servicio "Liquidación de pagos instantáneos de destino" (TIPS) del BCE, Ludolf Ebner lo siguió. El CEO de Bankenscore explicó la financiación corporativa basada en la calificación crediticia en la era de PSD2. Ebner explicó cómo Bankenscore revierte el proceso de crédito en una plataforma de calificación crediticia digital abierta. Las consultas de las propias empresas se consideran el punto de partida de los préstamos disponibles.

En una presentación interactiva, el Dr. Manuel Zollikofer (CRIF AG) y Marc Hallauer (Comparis AG) demostraron las ventajas de un portal de autoevaluación para los consumidores. La cooperación entre CRIF y Comparis proporciona a los consumidores suizos la transparencia que necesitan con urgencia en la calificación crediticia. La pausa del almuerzo fue utilizada por todos los presentes para establecer una red extensa.

Después vino la primera presentación en inglés. Luca Agnesi (BMW Bank) y Simone Capecchi (Directora Ejecutiva, CRIF SpA) demostraron la cooperación exitosa entre BMW Bank y CRIF en Italia. El enfoque CRIF abarca desde la publicidad digital y la tecnología OCR hasta una plataforma de Banca Abierta.

Posteriormente, el Dr. Sebastian Schnelle (CRIF Bürgel GmbH) y Massimiliano Minei (CRIF SpA) analizaron nuevas formas de prospección y presentaron casos de uso de Alemania e Italia.

Esto fue seguido por un animado panel de discusión "El fraude te hace inteligente, ¿son los estafadores más inteligentes?" con Erik Manke, el Prof. Del Re, Bastian Steinbach (CRIF Bürgel GmbH) y el presentador Stephan Glismann-Bringmann. La opinión sobre si los estafadores son en realidad más inteligentes no fue unánime.

Después de otro breve descanso, comenzó el tercer bloque - CREACIÓN DE VALOR.

Markus Brinkmann (BDO Alemania) explicó la importancia de identificar los riesgos de cumplimiento en las transacciones corporativas a través de la diligencia de cumplimiento, y dio ejemplos prácticos interesantes.

En la penúltima presentación, el profesor Del Re mostró cómo verificar la autenticidad de los documentos y, por lo tanto, protegerse contra el fraude. El Director general de VeriTrust ilustró los cheques estándar utilizando la contabilidad de nómina como ejemplo. Por último, pero no menos importante, Erik Manke subió al escenario. El investigador criminal hizo una presentación animada de casos de fraude de apertura de cuenta que él personalmente ha experimentado.

Después de una recapitulación del moderador Glismann-Bringmann, los participantes del foro de expertos disfrutaron de cócteles y aperitivos en la terraza de las oficinas de diseño y hablaron, trabajaron en red o simplemente disfrutaron la vista sobre el horizonte de Frankfurt.